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    Verificación de seguridad:

    investigaciones

    15
    Ago

    La banca recurre cada vez a más detectives para localizar a morosos

    La crisis ha desatado una ola de desconfianza en el mundo financiero desconocida hasta la fecha. Mientras que los ahorradores temen invertir en un fondo de inversión fantasma, las empresas evitan vender a clientes insolventes que desaparecen casi sin dejar rastro. Para muchos bancos, entidades de crédito y cajas de ahorro, la solución apunta en una sola dirección: contratar a detectives privados, que ahora salen a la calle para localizar a morosos y averiguar si una persona posee bienes suficientes con los que hacer frente al pago de una deuda.

    Las indagaciones económicas se han convertido en el producto estrella de las agencias de investigación, hasta el punto de que el 81% de los demandantes corresponde al sector financiero según un informe publicado recientemente.

    La morosidad, que se eleva ya al 11,2% de los créditos concedidos, se erige en el principal problema de la banca. Así, de cada 100 euros prestados, 11 están en demora (con más de tres meses de impagos). Un dato que se agrava si se atiende a los promotores inmobiliarios, en cuyo caso la tasa de morosidad alcanza un preocupante 30%. En este sentido, las entidades suelen encontrarse con dos complicaciones. Por un lado, localizar al deudor (que a veces huye incluso con otra identidad) para notificarle correctamente el importe total del impago, pero, a veces, el objetivo es también tratar de negociar una refinanciación.

    La falta de datos fiables sobre la solvencia de sus clientes es otra de las debilidades de los bancos, que se han visto obligados a invertir ciertas cantidades en investigar a los morosos.

    En Detectives cabanach tenemos una amplia experiencia en este tipo de encargos, contando con los medios necesarios para realizar los informes necesarios para nuestros clientes.

    7
    Ago

    Los nuevos detectives digitales

    Trabajan con guantes de látex, bata blanca y mascarilla; lo hacen en entornos ignífugos y ‘cámaras limpias’. Son forenses, pero no practican la medicina. Sus ‘pacientes’ son teléfonos móviles, tabletas y discos duros, y, en general, cualquier dispositivo electrónico.

    Todo tipo de archivos y datos se encuentran almacenados en estos dispositivos que, además, suelen estar conectados a Internet o a algún satélite y permiten a los usuarios multitud de beneficios: GPS, cámaras de fotos y vídeo, mensajería instantánea… un sin fin de posibilidades en elementos que habitualmente caben en un bolsillo. Pero todas esas prestaciones no son de utilidad solamente para quienes los poseen sino que la Policía ha encontrado en estos avances uno de sus grandes aliados. Recientemente, el caso de la desaparición de Diana Quer en el que el análisis de su teléfono móvil, hallado en una ría y cubierto de fango, fue clave para dar con su asesino, es un claro ejemplo.

    En esa ocasión los investigadores lo enviaron a una compañía Israelí, pero ya en España existen varias empresas que se dedican al análisis forense de datos.  Su formación les permite llevar a cabo análisis forenses digitales, es decir, extraer información de dispositivos físicos como discos duros, memorias USB, teléfonos móviles, etc. sin alterarlos y pudiendo, además, generar pruebas informáticas a partir de evidencias, así como investigarlas y extraer conclusiones que, tras ser incluidas en un informe, les permitirán defenderlas ante cualquier Tribunal y ayudar a que los jueces dispongan de toda la información necesaria para dictar su sentencia.

    Cualquiera que tenga acceso a un dispositivo electrónico en buen estado puede acceder con facilidad a los archivos almacenado en el sistema, inspeccionar los documentos, imágenes, vídeos y todo lo que en él se encuentre. No obstante, si no se dispone de los conocimientos suficientes habrá una gran cantidad de información que pasará desapercibida y que en una investigación policial puede ser determinante.

    8
    May

    Cada vez más empresas contratan detectives privados

    Pasan desapercibidos para la mayoría de ciudadanos pero sus ojos todo lo ven. La gran parte de los mortales desconocen su presencia, al menos, en las calles. Su trabajo se extiende hasta lugares insospechados a los que la Policía pocas veces llega, pero su labor se convierte muchas veces en determinante para aclarar cientos de casos en los juzgados. «Nuestra labor es pasar inadvertidos y que nadie se dé cuenta de que estamos allí». Así define un detective privado  la parte fundamental de su trabajo. Intentar mimetizarse con el entorno.

    El trabajo de los detectives privados se convierte en esencial en muchos casos de conflictos laborales. Su labor ha vuelto a primera plana pública después de que la Diputación Foral de Gipuzkoa haya despedido por primera vez en su historia a un trabajador que ha acreditado sus reiteradas y graves faltas para con la institución foral. Su infracción consistía en dedicarse a un negocio privado en horas en las que debía servir a la Diputación y con recursos puestos a su disposición para llevar a cabo su tarea como funcionario público.

    Empresas o mutuas

    Aún así, los casos más habituales que llegan hasta sus manos suelen ser los que tienen que ver con el ámbito laboral, aunque sean desde las empresas privadas. «Con ellos solemos tocar varios temas»,  «Por ejemplo, están las bajas laborales que pueden venir directamente desde las empresas porque es un trabajador reincidente que ha tenido una baja bastante prolongada y dos años después la ha vuelto a coger». Pero los casos también les llegan desde otras vertientes como pueden ser las mutuas. «Normalmente acuden si el trabajador lleva dos o tres meses de baja con dolores, pero que es fácilmente demostrable que está mintiendo, como pueden ser las lumbalgias».

    La época de crisis ha sido un momento propicio en el que ha aumentado el trabajo de los detectives. Normalmente trabajamos según la problemática de la calle. Así, se confirma que en esta época de recesión que ha tocado vivir a la sociedad, «las empresas van muy justas y están pasándolo mal. No se pueden permitir tener trabajadores que están en otros puestos de trabajo y se ausenten del suyo. Desde que comenzó la crisis hemos notado un incremento. Cuando las cosas iban bien, un trabajador cogía la baja y las empresas lo podían pasar por alto. Pero ahora eso ha cambiado, no lo pueden hacer porque les cuesta mucho dinero y las empresas no lo tienen».

    2
    Abr

    El espía que surgió de la Copa América

    Submarinistas, teleobjetivos, gabardinas, robos, gente hurgando en las basuras, micrófonos… La historia de la más vieja competición deportiva está plagada de casos de espionaje. Es cierto que desde hace algunas ediciones las historias de espías son menos extravagantes que las de antaño, pero los equipos siguen buscando cualquier información de los rivales. Ese ha sido otro de los cometidos de Luis Sáenz Mariscal en la 35ª Copa América.

    “He estado mucho tiempo espiando a los otros equipos para saber cómo estábamos nosotros y si estábamos en posición de ganarles”, afirma el español. “En el Team New Zealand teníamos un sistema muy sofisticado. No sólo les observábamos, también hacíamos fotos para medir las orzas y los timones y generábamos sus formas por ordenador. Desarrollamos un archivo de diseño sobre cómo era cada orza y cada timón y luego navegábamos con ellos virtualmente para saber exactamente qué ventajas e inconvenientes tenían frente a nuestras orzas y timones”, detalla.

    “Hay actividades que están prohibidas”, explica sobre el rol de aproximarse sigilosamente al barco rival (o a la base) para tratar de averiguar cómo navegan y hasta cómo se comunican a bordo: “No puedes ‘hackear’ ordenadores, no puedes interferir en las comunicaciones entre ellos ni pincharles la radio o el teléfono”. Asegura que nunca ha tenido problemas a la hora de ejercer de espía. “Al contrario”, matiza, “en la última Copa América [2013] logramos penalizar a Oracle porque ellos sí que rompieron las reglas de espionaje, pero a nosotros no nos han pillado nunca; he cazado a espías, pero no he sido cazado nunca”.

    Pocos como él navegan por la Copa América con tanto conocimiento técnico-legal de la regata. Se siente un privilegiado por estar “en una competición que reúne a las personalidades más atractivas del mundo; desde los hombres de negocios que han hecho sus fortunas y revolucionan el mundo -como Lipton, por no hablar de los modernos-, hasta los físicos y matemáticos más extraordinarios que hay. Es un mundo realmente alucinante“.

    Luis Sáenz Mariscal podría escribir un libro con todas las historias y anécdotas que ha vivido como abogado y espía en los últimos 25 años de Copa América. Pero de momento no lo hará: “Sé muchos secretos, pero no los puedo contar”.

    26
    Mar

    Detectives vs. Espionaje

    Los últimos tiempos asocian el espionaje sin escrúpulos con el detective privado. Se conecta al agente que paga el Estado con el profesional libre que olfatea verdades. Se maridan cloaca que protege la ‘seguridad nacional’ con sabueso intimidante y vigía de privacidades sin recato. Nada que ver con el personaje bohemio, solitario, bebedor y bien acompañado que retrata el molde anglosajón del cine y novelas de género.

    Los últimos tiempos españoles, desde el siglo XXI, hacen releer a algunos jueces y fiscales el ‘informe de detective’ escrutando, bajo sospecha de parcialidad, a quien lo ratifica. Los abogados perdedores piden anular estos informes tras arruinarles estrategias para salvarse, o justificarse, ante el cliente. Qué decir de esa Policía celosa de su coto. ¿Miran, ven, respetan al detective privado? La prensa, cómo no, es pragmática: identifica espiar con investigar privadamente. Les manda el titular o el pico de audiencias.

    El mediático juicio en Navarra a cinco ultras sevillistas, autodenominados ‘La Manada’, sobre una brutal agresión y hurto a una madrileña los penúltimos sanfermines nos escandalizó a todos. Una novel detective, probablemente subcontratada por una colega veterana y feminista, investigó el cotidiano y huellas en redes de la agredida por unos degenerados que excusaron en el consentimiento de una agredida por cinco un desvarío difícil de imitar y entender. Aquel informe lo admitió la Audiencia navarra para valorar secuelas. Algo absolutamente normal.

    A priori se categorizó aquel trabajo como espionaje. Las redes mal llamadas sociales vomitaron sobre la figura del detective. La ira popular ante un detective que simplemente hace su trabajo para minimizar indemnizaciones por encargo de la defensa, a la que tiene derecho hasta el peor criminal, devino en rechazo colectivo al noble oficio del detective privado. Guste o no, esto fue lo que pasó.

    12
    Mar

    WORLD SUMMIT INVESTIGATION, SECURITY & COMPLIANCE 2018

    WSD2018 es un acontecimiento internacional dirigido al mundo de la investigación y seguridad interesados en compartir conocimientos, experiencias y la colaboración pública – privada.

    Se presentarán las últimas técnicas de investigación, nuevas formas de delincuencia, así como el marco normativo nacional e internacional, abordando en cada caso los temas que más interés suscitan entre los profesionales.

    Los asistentes podrán compartir y divulgar sus experiencias de un modo más directo y con profesionales de todos los rincones del mundo, para avanzar en la contribución y mejora del colectivo. También se han organizado talleres prácticos para el desarrollo de técnicas de vanguardia en la investigación.

    Igualmente es una oportunidad para hacer networking, para ampliar la red de contactos, además de ser una oportunidad de empleo, ayuda al emprendimiento y desarrollo empresarial.

    Detectives Cabanach patrocina el World Summit Investigation, Security and Compliance 2018. Creemos que este encuentro es un punto de encuentro ideal y necesario entre la Administración Pública y la investigación privada.

    23
    Feb

    Tarragona contratará detectives privados para combatir el incivismo en el ámbito de la limpieza

    El Ayuntamiento de Tarragona volverá a recurrir a los servicios de detectives privados para combatir el incivismo. Si hace más de un año lo hizo para perseguir a los propietarios de perros que no recogen los excrementos de los animales en la calle -una medida que se tradujo en 35 expedientes-, ahora el objetivo se centra en el incivismo asociado a la limpieza. La concejala Begoña Floria insiste en que la intención no es “la persecución” de los ciudadanos, pero lamentó que las conductas incívicas se siguen produciendo a pesar de las campañas de concienciación puestas en marcha.

    La iniciativa, según avanza Floria, será “contundente” y se perfilará en una mesa técnica integrada por los servicios de limpieza y Guardia Urbana. En este sentido, Tarragona gasta anualmente cerca de un millón de euros para limpiar la suciedad que generan ciudadanos incívicos. Sólo el año pasado, el Ayuntamiento abrió 104 expedientes a ciudadanos y comercios reincidentes -con multas de 100 euros cada uno-. Es el resultado de inspeccionar más de 10.000 bolsas de basura depositadas fuera de los contenedores.

    Campaña “contundente” con detectives durante este 2018

    Por este motivo, durante este año 2018 el Ayuntamiento contratará detectives privados para pillar in fraganti los vecinos incívicos. El primer paso será crear una mesa técnica entre representantes de la Guardia Urbana y del Área de Limpieza del Ayuntamiento de Tarragona, que definirán las acciones concretas que se llevarán a cabo.

    20
    Feb

    Los barridos electrónicos

    La posibilidad de ser espiados es algo que no debemos descartar. En una época, en lo que hacemos es lanzar nuestra intimidad a los cuatro vientos gracias a las redes sociales, se nos olvida a veces que si alguien quiere saber algo sobre nosotros tiene otros métodos más “clásicos” que el de bucear en los contenidos que nosotros mismos compartimos.

    Existe tecnología muy avanzada que permite hacer escuchas en los lugares más insospechados y sin posibilidad de que nos demos cuenta de que estamos siendo espiados… un momento, hemos dicho sin posibilidad?

    Existe una posibilidad, y es que realicemos un barrido electrónico de su oficina, hogar, coche… pudiendo así detectar si existen dispositivos instalados y pudiendo también eliminarlos para que su información deje de ser utilizada por terceros.

    En Detectives Cabanach contamos con todos los medios para realizar barridos electrónicos de una manera eficiente y rápida. Si tiene sospechas de que puede estar siendo espiado, o simplemente, quiere estar tranquilo, póngase en contacto con nosotros y nos encargaremos de todo.

     

    2
    Feb

    Contratar un detective privado para confirmar la infidelidad

    Si sospechas que tu pareja te engaña, querrás confirmar tus sospechas lo más pronto posible. Las estadísticas demuestran que las esposas que sospechan que sus parejas las engañan están en lo correcto el 85 % de los casos, mientras que los esposos que sospechan que sus parejas los engañan están en lo correcto el 50 % de las veces.

    Es probable que quieras descubrir la verdad por tu cuenta, pero a menudo esto no es efectivo o puede hacer que tu pareja se vuelva más sigilosa.

    La manera más efectiva de controlar las acciones de tu pareja es contratar a un detective privado. Los detectives privados somos profesionales capacitados para reunir información y para investigar estos encargos y somos la mejor manera de confirmar la infidelidad.

    SI quieres salir de dudas, lo mejor es que contactes con nosotros. En Detectives Cabanach contamos con 50 años de experiencia en estos casos.

    1
    Feb

    Las mafias de las rotondas: embestir coches de ancianos y cobrar el seguro

    El fraude más común entre las bandas mafiosas dedicadas a la estafa de las compañías aseguradoras ha sido el de los ‘rotonderos’. Se han estafado más de 830 millones de euros.

    En España hay 400 ‘mafias’ que se dedican a amañar accidentes de tráfico para cobrar de manera fraudulenta el seguro. Cada una está compuesta por una decena de personas con sus propios cabecillas, ya que generalmente se trata de clanes familiares. Se dedican, además de a otras actividades ilícitas, al “fraude carrusel”, que consiste en estafar a distintas compañías. De cada 100 siniestros de los que se da parte, seis son falsos. Una realidad que supone más de 830 millones de euros. El perfil de esta clase de delincuente es el de un varón entre 18 y 24 años parado o con un trabajo muy precario.

    En el último año han proliferado los ‘rotonderos’. Lo que hacen es meterse en el tráfico circular por el carril exterior cuando ya se ha observado que alguien está dentro y forzar la colisión. La preferencia en estos espacios es de quien va por fuera y en teoría hay que trazar la rotonda de ese modo, aunque cualquier conductor sabe que nadie procede de esa manera. Después, si se consigue fingir algún daño corporal, mejor. “Son más aficionados que antes y muchas veces tienen dificultades económicas en ese momento. El 70% de los casos se destapa gracias a los detectives de los seguros”, asegura el criminólogo Juan Antonio Carreras. La mayoría de las veces eligen a una víctima dubitativa, en muchas ocasiones de edad avanzada.

    Las familias granadinas dedicadas a este asunto afectaron a más de 40 vehículos a lo largo de casi todo un año. Siempre se repetían los mismos implicados. Las indemnizaciones que cobraron sumaron más de 300.000 euros. Sus víctimas eran personas mayores o temerosas que iban despacio por la rotonda. Cuando veían la oportunidad aceleraban y conseguían un choque controlado del que el responsable era la víctima. El truco era evitar a los agentes locales y firmar un parte amistoso que, una vez elevado a la compañía, incluía daños físicos personales. Pero fueron precisamente esos agentes que trataban de evitar los que sospecharon de tanta regularidad. Además, los implicados, vecinos de Fuente Vaqueros, también tenían otros asuntos pendientes con la Justicia. La policía local de Granada ya ha avisado de que mantiene un dispositivo especial para controlar este tipo de actos.

    Todos familiares

    El mismo método siguió, este mismo año, otra banda en Vigo. Un total de 11 personas han acabado en el banquillo, todas ellas familia, con una petición fiscal de 23 años de cárcel. Cuando declararon en el juicio, varias de las acusadas sufrieron un repentino ataque de amnesia: “No recordamos nada”. En esa misma ciudad, otros siete acusados fueron condenados a penas leves por hacer el mismo truco. En este caso simulaban las lesiones hasta que obtenían el parte médico. En una de las ocasiones, percibieron una indemnización de 1.500 euros por supuestos daños en un brazo que nunca se habían producido. La mayor pena impuesta a este grupo fue al conductor, a quien se le impuso un castigo de dos años de prisión.

    Pero los ‘rotonderos’ no son los únicos estafadores. También se han demostrado fraudes masivos en talleres o incluso simulando atropellos a peatones. Esta última trama se desarrolló en Sevilla y hubo al menos 20 siniestros con ese ‘modus operandi’. El estafador a veces hacía de conductor y otras de viandante arrollado.

    El 20% de todas las personas encuestadas justificaron estos timos e incluso manifestaron que los pondrían en práctica

    En el estudio que ha elaborado Línea Directa uno de los datos más llamativos y preocupantes es que el 20% de todas las personas encuestadas justificaron estos timos e incluso manifestaron que los pondrían en práctica si supieran que no les iban a sorprender. Las personas ligadas a estas bandas organizadas para estafar a los seguros suelen estar vinculadas a otro tipo de delitos y son peligrosas y violentas. No solo simulan los siniestros, sino que muchas veces los provocan, teniendo que contar con el riesgo de implicar a personas inocentes en los mismos.

    Aunque ninguno de los jueces que han tratado estos temas ha calificado a las bandas de ‘organización criminal’, técnicamente se arriesgan a ser encuadrados en esa tipología, puesto que se trata de “más de dos personas que de manera coordinada se reparten diversas funciones con el fin de cometer delitos”.

    Evidentemente las aseguradoras cuentan con medios para desenmasacarar a estas mafias, uno de ellos es la contratación de despachos de detectives que aportan las pruebas necesarias para que, en un posible juicio, se condenen este tipo de acciones. Detectives Cabanach colabora con varias aseguradoras que se encuentran con este tipo de fraudes de manera recurrente.